Avstraliyaning Ichki ishlar vaziri kripto ATM-larini cheklash uchun keng vakolatlarni e’lon qildi

Avstraliyaning Ichki ishlar vaziri Tony Burke chorshanba kuni kripto ATM-lariga qarshi kurashish uchun yangi qoidalarni e'lon qildi va ushbu qurilmalarni pul yuvish, firibgarlik va bolalar ekspluatatsiyasi bilan bog‘liq “yuqori xavfli mahsulot” deb atadi.

E’lon kengroq pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va jinoyatchilik xavflariga qarshi kurashish uchun keng qamrovli yangi vakolatlarning bir qismi edi.

"Olti yil avval Avstraliyada ularning 23 tasi bor edi. Uch yil avval esa 200 tasi bor edi. Hozir esa 2,000 tasi bor. Bu son tez va tez o‘sdi," dedi Burke Kanberradagi National Press Club’da qilgan nutqida, deb xabar berdi ABC News.

Ichki ishlar vaziri naqd pul bilan kripto sotib olishni kuzatishni qiyinlashtirishini, AUSTRAC esa kripto ATM-larini pul yuvish, firibgarlik, firib, noqonuniy moddalar va bolalar ekspluatatsiyasi bilan bog‘layotganini aytdi.

"Ular eng ko‘p foydalanuvchilarni tekshirganlarida, eng ko‘p pul kiritayotgan foydalanuvchilarning 85% mablag‘i firibgarlik yoki pul tashuvchilar bilan bog‘liq edi," dedi u.

Ushbu e’lon, hukumat organlari nazoratsiz o‘sib, moliyaviy jinoyatlarni osonlashtirgan sanoatga nisbatan kuchayib borayotgan tartibga solish bosimini yakunladi. 

Burke, AUSTRAC’ga “yuqori xavfli mahsulotlar”, jumladan kripto ATM-larini cheklash yoki taqiqlash vakolatini beruvchi qonun loyihasi ishlab chiqilayotganini, va bu qonunni yaqin oylarda Parlamentga taqdim etishini aytdi.

Vazir AUSTRAC ushbu qurilmalarni to‘liq taqiqlash yoki yo‘qligini aniqlik kiritishdan bosh tortdi, bunday bayonot “huquqiy da’vo”ga olib kelishi mumkinligini aytdi.

"AUSTRAC’ga bu borada qaror qabul qilish vakolati men kiritadigan qonun orqali beriladi," dedi Burke.

Xavfni baholash

"Menimcha, kripto ATM-lari banklar, kazinolar yoki pul o‘tkazmalari xizmatlari kabi boshqa an’anaviy kanallarga nisbatan sezilarli xavf tug‘dirmaydi (ayniqsa, ko‘pchilik kripto ATM-larida allaqachon ma’lum darajada KYC tekshiruvi talab qilinadi)," dedi Melburndagi Web3 ta’lim firmasi uCubed asoschisi James Volpe Decrypt’ga. 

U ATM-lar moliyaviy jinoyat xavfining “eng asosiy manbalaridan biri bo‘lmasa-da”, ularga e’tibor qaratish lozimligini, AUSTRAC esa “innovatsiyani to‘xtatish emas, balki jinoyatchilikdan foydalanishni nishonga olayotgandek” ko‘rinayotganini qo‘shimcha qildi.

Mart oyida AUSTRAC kripto ATM operatorlarini "ogohlantirish" bilan boshlangan tartibga solish bosimi, 2023 yil oxirida tuzilgan ishchi guruh ushbu qurilmalar bilan bog‘liq “tashvishli tendensiyalar va shubhali faoliyat ko‘rsatkichlari”ni aniqlaganidan so‘ng kuchaydi.

Iyun oyiga kelib, agentlik kripto ATM operatori Harro's Empires uchun ro‘yxatni yangilashdan bosh tortdi va tranzaksiya limitlarini $5,000 qilib belgiladi hamda butun sohada mijozlarni yanada chuqurroq tekshirish talablarini joriy qildi.

Volpe AUSTRAC, huquqni muhofaza qilish organlari va ATM provayderlari o‘rtasida “aqlli hamkorlik” uchun imkoniyat borligini aytdi. 

U avtomatlashtirilgan tizimlar “tranzaksiya naqshlarini kuzatib, faqat yuqori xavfli yoki shubhali faoliyatni qo‘shimcha tekshiruv uchun belgilashi” mumkinligini, bu esa “foydalanuvchilarning maxfiylik huquqini saqlagan holda nishonli nazoratni” ta’minlashini taklif qildi.