Australia zaostrza kontrolę nad bankomatami kryptowalutowymi w związku ze wzrostem liczby oszustw i przypadków prania pieniędzy
Szybkie podsumowanie
- Australia rozszerzy uprawnienia AUSTRAC do regulowania bankomatów kryptowalutowych w związku z rosnącymi obawami dotyczącymi oszustw.
- Ponad 2 000 maszyn sprawia, że Australia jest obecnie trzecim co do wielkości rynkiem bankomatów kryptowalutowych na świecie.
- Nowe limity transakcji i surowsze zasady zgodności mają na celu ograniczenie oszustw i nielegalnych działań.
Australia wzmacnia AUSTRAC w walce z nadużyciami bankomatów kryptowalutowych
Australia zamierza przyznać swojej agencji wywiadu finansowego, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), rozszerzone uprawnienia do monitorowania i regulowania dynamicznie rozwijającego się rynku bankomatów kryptowalutowych — obecnie trzeciego co do wielkości na świecie.
Nowe projekty regulacji umożliwią AUSTRAC nadzór nad tzw. „produktami wysokiego ryzyka”, takimi jak bankomaty kryptowalutowe, które coraz częściej są powiązane z praniem pieniędzy, oszustwami, handlem narkotykami i wykorzystywaniem dzieci, według ministra spraw wewnętrznych Tony'ego Burke'a.
Podczas wystąpienia w National Press Club w Canberze, Burke określił szybki wzrost liczby kiosków kryptowalutowych jako „niepokojący”, zauważając, że liczba maszyn wzrosła z 23 sześć lat temu do 2 000 obecnie, czyniąc Australię liderem regionalnym pod względem instalacji bankomatów kryptowalutowych.
Wzrost liczby oszustw napędza zaostrzenie regulacji
Władze twierdzą, że wzrost liczby bankomatów kryptowalutowych zbiegł się ze wzrostem liczby oszustw i scamów wymierzonych w nieświadomych ofiar — szczególnie osoby starsze. W jednym z przypadków na początku tego roku 15 mieszkańców Tasmanii łącznie straciło 2,5 miliona dolarów po tym, jak zostali oszukani i przekazali pieniądze za pośrednictwem bankomatów kryptowalutowych.
Chociaż same maszyny nie są z natury złośliwe, przestępcy wykorzystują je do transferu nielegalnych środków ze względu na anonimowość transakcji blockchain. Oszuści często instruują ofiary, by wpłacały gotówkę do tych kiosków w celu zamiany fiat na kryptowaluty, skutecznie zacierając ślad transakcji.
Burke wskazał na wewnętrzne dane AUSTRAC, które pokazują, że wśród największych użytkowników bankomatów aż 85% wolumenu transakcji było powiązanych z oszustwami lub działalnością „money mule”.
AUSTRAC wprowadza surowsze zasady dla operatorów
Chociaż Burke nie potwierdził ogólnokrajowego zakazu, AUSTRAC już podjęło znaczące kroki w celu ograniczenia tego sektora. W marcu 2025 roku agencja ostrzegła operatorów przed nieprzestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i od tego czasu zintensyfikowała działania egzekucyjne.
Operatorzy muszą teraz ograniczyć wpłaty gotówkowe do 5 000 dolarów australijskich na transakcję, przeprowadzać rozszerzoną weryfikację klientów oraz wywieszać ostrzeżenia przed oszustwami we wszystkich lokalizacjach maszyn.
„Te środki mają na celu ochronę zarówno osób prywatnych, jak i legalnych firm przed przestępczym wykorzystaniem,” powiedział CEO AUSTRAC Brendan Thomas, podkreślając, że nowe uprawnienia wzmocnią zdolność agencji do ochrony australijskiego ekosystemu finansowego.
„Przejmij kontrolę nad swoim portfelem kryptowalutowym dzięki MARKETS PRO, zestawowi narzędzi analitycznych DeFi Planet.”
Zastrzeżenie: Treść tego artykułu odzwierciedla wyłącznie opinię autora i nie reprezentuje platformy w żadnym charakterze. Niniejszy artykuł nie ma służyć jako punkt odniesienia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Może Ci się również spodobać
Deutsche Bank, która dwa tygodnie temu „dokładnie przewidziała szczyt”: akcje technologiczne muszą jeszcze spaść o 5%, aby osiągnąć „długoterminowe dno trendu”
Dwa tygodnie temu Deutsche Bank obniżył rating amerykańskich akcji technologicznych oraz dużych spółek wzrostowych, po czym akcje technologiczne wypadły o 12 punktów procentowych gorzej niż reszta komponentów indeksu S&P 500. Jednak Deutsche Bank zauważa, że akcje technologiczne mają jeszcze około 5 punktów procentowych do dolnej granicy długoterminowego kanału trendu. Pozycjonowanie instytucjonalne gwałtownie się schładza, a zaczynają pojawiać się sygnały odpływu 3 miliardów dolarów kapitału łowiącego dołki. W najbliższym czasie o tym, czy korekta zatrzyma się na rotacji strukturalnej, zadecydują wyniki finansowe, przepływy kapitału oraz czynniki zewnętrzne.
Goldman Sachs ostrzega: bez względu na to, czy Fed podniesie stopy procentowe w grudniu, rynek może być nieprzygotowany
Goldman Sachs nadal traktuje podwyżkę stóp procentowych w grudniu jako scenariusz bazowy, jednak wycena na rynku daje prawdopodobieństwo podwyżki na poziomie około 90%, a coraz trudniej jest w pełni uwzględnić wzrost o 25 punktów bazowych. Tymczasem przewiduje się, że wydatki kapitałowe na AI w 2027 roku osiągną 1,6 biliona dolarów, zapotrzebowanie na finansowanie długiem oraz ryzyko inflacji energetycznej nie ustępują, a spread kredytowy związany z AI rozszerzył się do najszerszego poziomu w tym roku. Rentowności amerykańskich obligacji skarbowych wciąż podlegają wahaniom pomiędzy siłami podażowymi i popytowymi.
Kiedy AI trading przestanie spadać? Rynek obserwuje "dylemat więźnia" stojący za "ogromną emisją obligacji" Meta
Barclays uważa, że giganty AI rywalizujące o wcześniejsze pozyskanie finansowania tworzą „dylemat więźnia”, a zbiorowa emisja obligacji podnosi koszty finansowania i ogranicza zawężanie spreadów kredytowych. Wraz ze wzrostem ryzyka obligacji o niskiej ocenie oraz pogłębiającą się różnicą w wiarygodności emitentów AI, kwestią kluczową dla oceny stabilność transakcji AI będzie to, czy rynek jest w stanie wchłonąć podaż finansowania.
Po rekordowych wyprzedażach przez fundusze hedgingowe, Goldman Sachs zaleca „selektywne” inwestowanie w AI, ale brakuje pewności
W ciągu ostatnich 8 dni handlowych fundusze hedgingowe w 7 dni zmniejszały swoje dźwignie, a netto dźwignia osiągnęła najniższy poziom od roku. Strateg Goldman Sachs, Louis Miller, uważa, że spadek ekspozycji na momentum, znaczące korekty cen akcji i stabilne prognozy zysków liderów AI stwarzają okazje do zakupu niektórych aktywów po okazyjnych cenach. Jednak Pasquariello przyznaje, że ma „ograniczoną wiarę” w kierunek rynku, a zwrot z nakładów kapitałowych pozostaje niejasny; Goldman Sachs zaleca selektywne inwestowanie w AI.
Ceny krypto
Więcej
