Circle ra mắt dịch vụ cho vay USDC được bảo chứng bằng Bitcoin dành cho khách hàng tổ chức

Circle, nhà phát hành stablecoin, đã ra mắt dịch vụ vay dựa trên Bitcoin dành cho khách hàng tổ chức, cho phép khách hàng Circle Mint đủ điều kiện sử dụng BTC làm tài sản thế chấp để vay USDC thông qua các thị trường cho vay onchain.

Dịch vụ này, có tên là Digital Asset-Backed Borrowing, cho phép khách hàng gửi Bitcoin, mint token cirBTC là wrapped Bitcoin của Circle và cung cấp nó làm tài sản thế chấp cho các thị trường cho vay bên thứ ba được hỗ trợ trên Arc hoặc Ethereum. Morpho là giao thức cho vay đầu tiên được hỗ trợ, với Circle dự kiến bổ sung Aave và các giao thức khác. Việc triển khai diễn ra đồng thời với việc cirBTC ra mắt trên Arc vào thứ Hai.

Theo Circle, USDC được vay sẽ được gửi trực tiếp vào số dư Circle Mint của khách hàng, trong khi lãi suất vay, yêu cầu tài sản thế chấp và ngưỡng thanh lý đều do thị trường cho vay bên thứ ba thiết lập. Vị thế vay được đảm bảo vượt mức, với tài sản thế chấp được cung cấp thông qua ví do khách hàng kiểm soát cho các giao thức DeFi bên thứ ba thay vì được Circle cho vay trực tiếp. Khách hàng tại New York bị loại trừ.

Circle trước đó đã ra mắt cirBTC trên Ethereum vào tháng 6. Token này được bảo chứng 1:1 bằng Bitcoin được lưu ký bởi Circle National Trust.

Cả hai lần ra mắt đều diễn ra vài ngày sau khi Circle triển khai Arc mainnet, blockchain layer-1 của họ hướng đến thanh toán stablecoin và thị trường tài chính. Arc sử dụng USDC làm token gas gốc và hỗ trợ các tài sản token hóa như BUIDL của BlackRock và USYC của Circle.

Mở rộng cho vay crypto tổ chức

Việc ra mắt của Circle theo sau xu hướng lớn hơn nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức quyền truy cập vào hình thức vay dựa trên crypto, đồng thời giữ tài sản thế chấp trong các hệ thống lưu ký đã được thiết lập.

Vào tháng 2, Anchorage Digital đã hợp tác với Kamino để cho phép các tổ chức vay dựa trên Solana (SOL) staking được giữ tại Anchorage Digital Bank, cung cấp cho người vay quyền truy cập thanh khoản onchain mà không cần chuyển tài sản thế chấp ra khỏi lưu ký đủ điều kiện.

Các mô hình dựa trên Bitcoin cũng được giới thiệu vào tháng 3, khi Lombard hợp tác với Bitwise để phát triển hệ thống vay dựa trên BTC được lưu ký, với Morpho đảm nhận phần hạ tầng cho vay. Khác với mô hình của Circle, chuyển BTC gửi thành cirBTC để dùng làm tài sản thế chấp, hệ thống của Lombard được thiết kế để giữ nguyên Bitcoin trong lưu ký mà không wrap hoặc bridge nó.

BitGo cũng mở rộng dịch vụ cho vay tổ chức vào tháng 3, ra mắt nền tảng tài chính cho vay và cho mượn dựa trên các tài sản crypto lỏng, staking và locked được lưu ký. Mô hình dựa trên danh mục cho phép nhiều tài sản làm tài sản thế chấp thay vì yêu cầu tài sản thế chấp riêng cho từng khoản vay.

Magazine: Kyle Samani dự đoán SOL flippening, khẳng định ‘không ai’ sử dụng ETH