Thị trường biến động không thể bỏ qua! Nếu thị trường sụp đổ trong vòng một năm, công cụ AI của tỷ phú Dalio khuyên nên mua hai loại tài sản này

Một công cụ trí tuệ nhân tạo (AI) dựa trên nguyên tắc đầu tư của tỷ phú nhà sáng lập quỹ phòng hộ Ray Dalio đã xác định các tài sản then chốt mà nhà đầu tư nên cân nhắc trong trường hợp thị trường có khả năng sụp đổ trong năm tới.

(Ảnh chụp màn hình: Finbold)

Hướng dẫn này đến từ “Digital Ray”, một công cụ AI được xây dựng dựa trên triết lý đầu tư dài hạn của Dalio, tập trung vào đa dạng hóa, quản lý rủi ro và chu kỳ kinh tế vĩ mô.

Mô hình AI này cảnh báo rằng thị trường hiện tại đang xuất hiện nhiều điều kiện từng gắn liền với các đợt sụt giảm nghiêm trọng trong quá khứ, bao gồm đòn bẩy gia tăng, mức độ tập trung cổ phiếu cao và thanh khoản bị siết chặt.

Phân tích chỉ ra rằng sự dễ tổn thương của thị trường chứng khoán Mỹ đang tăng lên, khi tốc độ tăng trưởng nợ doanh nghiệp vượt qua tăng trưởng kinh tế tổng thể, đồng thời một số cổ phiếu vốn hóa cực lớn đang chiếm ưu thế trong chỉ số S&P 500.

Bên cạnh đó, lãi suất tăng cao và chính sách thắt chặt của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đang làm giảm dòng vốn giá rẻ thúc đẩy các khoản đầu tư sử dụng đòn bẩy.

Công cụ này bổ sung, việc lãi suất tăng nhanh, xảy ra sự kiện tín dụng lớn, căng thẳng địa chính trị hoặc làn sóng bán tháo mạnh ở các cổ phiếu công nghệ lớn đều có thể kích hoạt đợt giảm sâu hơn của thị trường.

Dù không dự đoán một đợt sụp đổ toàn diện, mô hình cho biết trong điều kiện hiện tại, xác suất xảy ra điều chỉnh từ 15% đến 20% trong 12 đến 18 tháng tới là cao hơn mức thông thường.

Các tài sản được khuyến nghị mua khi thị trường sụp đổ

Để bảo vệ danh mục đầu tư trong thời kỳ biến động mạnh, hệ thống AI này nhấn mạnh vai trò của vàng như một tài sản truyền thống mang tính phòng thủ: vàng thường giữ giá trị tốt trong giai đoạn đồng tiền mất ổn định, lo ngại lạm phát và bất định địa chính trị.

Mô hình khuyến nghị duy trì một tỷ lệ vàng vừa phải trong chiến lược đa dạng hóa.

Tài sản được đề xuất thứ hai là trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn. Công cụ AI này cho rằng loại trái phiếu này có thể mang đến sự ổn định và thanh khoản trong thời kỳ thị trường cổ phiếu lao dốc.

(Ảnh chụp màn hình: “Digital Ray”)

Là trái phiếu ngắn hạn, những chứng khoán này thường nhạy cảm với lãi suất tăng ít hơn, đồng thời vẫn cung cấp lợi suất cao hơn so với việc nắm giữ tiền mặt.

Bên cạnh đó, mô hình AI cũng nhấn mạnh rằng nhà đầu tư không nên chỉ phụ thuộc vào một công cụ phòng hộ duy nhất mà nên xây dựng một danh mục có thể thích nghi hiệu quả qua nhiều tình huống kinh tế khác nhau, điều này hoàn toàn phù hợp với khung đầu tư “mọi thời tiết” của Dalio.