Коливання ринку: що потрібно знати! Якщо ринок за рік обвалиться, AI-інструмент мільярдера Даліо рекомендує купити ці два активи

Інструмент штучного інтелекту (AI), розроблений на основі принципів інвестування мільярдера-засновника хедж-фонду Рея Даліо (Ray Dalio), вже визначив ключові активи, які інвесторам слід розглянути у випадку можливого обвалу ринку протягом наступного року.

(Скріншот: Finbold)

Ця рекомендація надана “Digital Ray” — це інструмент AI, створений на основі довгострокових інвестиційних ідей Даліо, що фокусується на диверсифікації, управлінні ризиками й макроекономічних циклах.

Модель AI застерігає, що наразі ринок демонструє кілька умов, які історично були пов’язані з значними падіннями, включаючи зростання рівня кредитного плеча, високу концентрацію акцій та обмеження ліквідності.

Аналітики підкреслюють, що вразливість фондового ринку США зростає, оскільки корпоративні борги збільшуються швидше за економіку в цілому, а невелика кількість гігантських акцій домінує в S&P 500.

Водночас, більш високі процентні ставки та політика ужесточення з боку Федеральної резервної системи США зменшують потоки дешевих коштів, які підтримують інвестиції з кредитним плечем.

Інструмент додатково зазначає, що швидке зростання ставок, значні кредитні події, геополітична напруженість чи різкий розпродаж великих технологічних акцій можуть спричинити більш масштабне падіння ринку.

Хоча не прогнозується повний обвал, модель стверджує, що в поточних умовах ймовірність корекції у розмірі 15%-20% протягом наступних 12-18 місяців вища за норму.

Рекомендовані активи для купівлі під час обвалу ринку

Для захисту портфелю в періоди високої волатильності система AI підкреслює роль золота як традиційного захисного активу: у періоди нестабільності валют, побоювань інфляції та геополітичної невизначеності золото зазвичай зберігає цінність.

Модель рекомендує підтримувати помірну алокацію золота в диверсифікованій стратегії.

Другим рекомендованим активом є короткострокові держоблігації США. Інструмент AI вказує, що ці облігації забезпечують стабільність і ліквідність під час падіння фондового ринку.

(Скріншот: “Digital Ray”)

Оскільки це короткострокові цінні папери, вони зазвичай менш чутливі до підвищення ставок, і водночас пропонують вищу дохідність у порівнянні з зберіганням коштів на готівці.

З того ж часу модель AI підкреслює, що інвестори не повинні покладатися лише на один інструмент хеджування, а мають формувати портфель, здатний працювати в різних економічних умовах, що відповідає “всепогодній” інвестиційній концепції Даліо.