مجموعة العمل المالي (FATF): تم تحديد التحويلات من نظير إلى نظير للـ Stablecoin كخطر رئيسي لغسل الأموال، وتوصي بأن يقوم المصدرون بتنفيذ آليات التجميد والإدراج في القائمة السوداء

BlockBeats News، في 5 مارس، أشارت منظمة مكافحة غسل الأموال العالمية Financial Action Task Force (FATF) في تقريرها الأخير إلى أن تحويلات stablecoin من نظير إلى نظير (P2P) أصبحت تمثل خطراً رئيسياً لغسل الأموال في نظام العملات المشفرة، خاصة عندما يتعامل المستخدمون مباشرة عبر محافظ غير وصائية. وبسبب غياب الوسطاء المنظمين، تصبح هذه الأنشطة أكثر صعوبة في التتبع والتنظيم.

ذكرت FATF أن stablecoins أصبحت الآن أكثر الأصول الافتراضية استخداماً في المعاملات غير القانونية للعملات المشفرة. ووفقاً لبيانات Chainalysis، فإن حوالي 84% من إجمالي المعاملات غير القانونية المقدرة بـ 154 billions دولار في عام 2025 تضمنت stablecoins.

يقترح التقرير أن على السلطات أن تطلب من مصدري stablecoin امتلاك القدرة التقنية لتجميد أو حرق أو إدراج الأصول المرتبطة بالعناوين المشبوهة في القائمة السوداء عند الضرورة، ودمج ميزات الامتثال مثل قائمة السماح وقائمة المنع في العقود الذكية.

أشارت FATF إلى أنه مقارنة بالتقلبات العالية في أسعار Bitcoin وEthereum، فإن stablecoins مثل Tether (USDT) وUSD Coin (USDC) تُستخدم بشكل متزايد من قبل الشبكات الإجرامية لتحويل الأموال وغسلها بسبب استقرار أسعارها، سيولتها العالية، وسهولة نقلها عبر الحدود.

بالإضافة إلى ذلك، ذكر التقرير أيضاً أن مجموعات القراصنة الكورية الشمالية والكيانات المرتبطة بإيران تستخدم stablecoins لغسل الأموال غير القانونية وتحويلها إلى العملات الورقية عبر المتداولين خارج السوق أو منصات نظير إلى نظير. ودعت FATF إلى تعزيز تنظيم مصدري stablecoin وأوصت بتبني أوسع لأدوات تحليل البلوكشين وتدابير مكافحة غسل الأموال مثل "Travel Rule" في صناعة العملات المشفرة.